Мифы Справки Факты Сленг Пословицы Тесты

Мошенничество Марка Харриса

Офшоры предстают излюбленным местом для сокрытия денег, однако, оказывается, не только пользователи таких компаний могут быть нечистыми на руку. Среди специалистов по работе с офшорами также встречаются аферисты. Эти люди регистрируют компании, оптимизируют налоги, а также управляют средствами клиентов.

В данной сфере часто распространенно мелкое мошенничество, основанное на проведении дорогих семинаров, продаже по завышенным ценам "ценной" и "уникальной" литературы, а также взимание астрономических гонораров за составление неких схем налогового планирования, которые подчас вообще являются нежизнеспособными.

Однако самым опасным вариантом является то, когда клиенты вверяют специалистам свои средства в надежде на то, что те смогут лучше ими распорядиться. А вот возможные судебные разбирательства в таких случаях весьма затруднены. Ведь пострадавший неохотно дает всю информацию под страхом разоблачения его нелегальных схем уклонения от налогов, да и власти офшоров редко идут навстречу своим клиентам в вопросах их юридической защиты.

В 1997 году на ряде международных семинаров по тематике офшоров был замечен молодой человек Марк Харрис, великолепно одетый и обладающий безупречными манерами. Он предлагал всем желающим воспользоваться услугами его фирмы "Организация Харриса" по офшорному налоговому планированию, которая располагалась в Панаме.

Организация предлагала полный спектр услуг в данной области - регистрацию, управление активами, разработку схем и т.д. "Фишкой" компании стала "Матрица Харриса" - набор схем, позволявшим корпорациям выводить денежные средства на собственный офшор, демонстрируя на бумаге убытки.

Родившийся в США Харрис имел панамское гражданство, на встречах его постоянно сопровождали внешне безупречные американцы-специалисты по налогам и финансам. Аферист был блестящим оратором и специалистом, новые схемы он выдумывал прямо на ходу. Его клиенты впечатлялись отношением к ним, их доставляли к офису на "Ягуаре", бесплатно кормили и поили. Стоимость же услуг была весьма невысока, по сравнению с конкурентами.

Все это, вместе с эффективной рекламной компанией, обеспечило компании успех, вскоре "Организация Харриса" стала одним из мировых лидеров по оказанию офшорных услуг, ее штат составлял 150 человек, было заключено множество договоров о сотрудничестве, открыты офисы в основных офшорах.

Харрис непрерывно сотрудничал с американскими юристами, бухгалтерами, которые и обеспечивали ему непрерывный приток клиентов. По данным самой организации под ее управлением находилась сумма около 1 миллиарда долларов. Конкуренты Харриса только разводили руками, ведь они не могли предложить сопоставимых цен.

Лишь самые подозрительные считали, что происходит проедание денег клиентов, полученных в управление. Да и многие американские специалисты были в шоке от методов Харриса, так как те совершенно не стыковались с современным антиофшорным законодательством США.

Взлет компании Харриса был остановлен журналистом Дэвидом Марчантом, который провел по заказу одного дотошного клиента собственное расследование, результаты которого были опубликованы в марте 1998 года. Согласно статье, "Организация Харриса" являлась гигантской офшорной аферой, имеющих единственную цель - обмануть клиентов на миллионы долларов, полученных в собственное управление.

Средства же под управлением фирмы составляли вовсе не миллиард, а 40 миллионов, что не так-то много для компании в 150 человек. Доверенными же средствами компания распоряжалась крайне плохо, большая их часть тратилась на нужды самой фирмы, остальные же вкладывались в сомнительные или фиктивные проекты или предприятия.

Так, полмиллиона было вложено в производство в Чили велосипедов, которое так и не состоялась. Никакой бухгалтерии толком не велось, отчеты составлялись наобум, но за все это клиенты исправно платили. В результате вывод гласил, что обязательства компании превышали ее активы на 25 миллионов долларов, фирма, по сути, была банкротом.

Да и среди прежних клиентов Харриса оказались преступники, попавшие в тюрьму по обвинению в наркоторговле и отмыванию денег. Сам же Харрис лишился аудиторской лицензии еще в 1990 году за халатность и некомпетентность. Оказалось также, что аферист ранее уже управлял несколькими офшорными банками, закрытыми полицией за мошенническую деятельность.

Естественно, эта статья вызвала скандал. На журналиста подали иск, обвинив его в клевете, а сумма нанесенного ущерба, по мнению "Организации Харриса", составила 30 миллионов. Однако такой шаг ставил целью лишь затянуть следствие, сам аферист в США предпочел не появляться, а его фирма проиграла с треском состоявшиеся в июле 1999 года процесс. Журналист представил убедительные данные, против которых адвокаты не смогли ничего противопоставить. Естественно, вскоре после суда компания сдулась, как лопнувший мячик.

Ее репутация была безнадежно испорчена, а штат сократился до нескольких человек. Клиенты стали требовать назад свои деньги, начались проблемы с выплатами. Однако денег просто не оказалось, даже перед сотрудниками своей компании задолженность так и не была погашена. Как результат - 70 судебных исков с минимальными шансами на успех. Сам Харрис перебрался в Никарагуа, где и продолжил свою деятельность по оказанию подобного рода услуг.

Случаи злоупотребления доверием клиентов довольно часты в офшорном бизнесе. Привлекательная фирма может быть обычной пирамидой, а может просто неэффективно управляться, что ведет к неминуемому краху. Примером такого мошенничества на российской почве служит швейцарская фирма Sovereign Finance Group, действовавшая в Москве с 1996 года. Она предлагала богатым клиентам услуги на международных ранках и по управлению их активами. Минимальная сумма депозита при этом составляла 100 тысяч долларов.

Сама компания свой оборот в 2001 году оценивала в 120 миллиардов долларов! Основная часть операций производилась в офшоре на Сент-Винсенте, а основным местом сбора средств как раз и выступила Россия, что наводит на мысли о том, что корни компании кроются именно здесь.

Когда в 2002 году у клиентов возникли проблемы с возвратом средств, они обратились к швейцарским властям, которые на основании обыска молниеносно закрыли фирму, обвинив ее в ведении банковской деятельности без лицензии и в отмывании денег. Долги перед клиентами составляют десятки миллионов долларов, возврат их крайне маловероятен.